Consulta en listas restrictivas, dentro del mismo trámite
Verificar a un asociado o a un proveedor no debería ser abrir seis pestañas y guardar capturas de pantalla en una carpeta. Aquí la consulta ocurre donde ya está el trámite, y deja la constancia que después le van a pedir.
Ver cómo funcionaQué hace la plataforma
Personas naturales y jurídicas
La consulta se hace por tipo y número de documento, con la fecha de expedición. Sirve igual para un asociado que para un proveedor.
Varias fuentes en una sola operación
Una consulta recorre las fuentes disponibles y devuelve un único resultado con el hallazgo marcado, en vez de obligar a revisar sitio por sitio.
Historial de lo consultado
Cada consulta queda guardada con quién la hizo, cuándo, sobre qué documento y con qué resultado, y su reporte queda accesible.
Informe de cuántas consultas se han hecho
El número de consultas de los últimos doce meses, exportable a Excel, para reportar la actividad de debida diligencia.
La consulta exige la autorización previa del titular del dato. La plataforma lo recuerda antes de cada búsqueda.
La obligación no es consultar: es poder demostrarlo
Una consulta hecha en un sitio web público y guardada como captura de pantalla no prueba gran cosa el día de una visita. Lo que sostiene la debida diligencia es el rastro: quién consultó, a quién, cuándo y qué salió.
Lo que queda guardado de cada consulta
- El usuario que realizó la consulta
- La fecha en que se hizo
- El tipo y número de documento consultado, y el nombre
- Si hubo hallazgo o no
- El reporte de esa consulta, accesible después
Y un informe con el número de consultas de los últimos doce meses, exportable a Excel.
Preguntas frecuentes
¿Qué es SARLAFT?
Es el sistema de administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo. Obliga a las entidades vigiladas a conocer con quién se relacionan y a dejar constancia de esa verificación. En el sector solidario lo supervisa la Superintendencia de la Economía Solidaria; en el sector real, el equivalente es el SAGRILAFT.
¿Qué son las listas restrictivas?
Son los listados de personas y entidades señaladas por autoridades nacionales e internacionales por su vínculo con actividades ilícitas. Consultarlas antes de vincular a alguien es una de las medidas de debida diligencia que exigen estos sistemas.
¿Basta con consultar la lista?
No. La consulta sin evidencia no demuestra nada ante una visita de inspección. Por eso cada consulta hecha en la plataforma queda registrada con su responsable, su fecha y su resultado.
¿Se necesita autorización de la persona consultada?
Sí. La plataforma lo recuerda antes de cada consulta: debe contar con la autorización del titular del dato antes de consultarlo.
Esta página explica cómo funciona la herramienta. No es asesoría legal: el alcance de sus obligaciones lo define su oficial de cumplimiento y la norma que le aplique.
Si es una cooperativa o un fondo de empleados, la consulta en listas es apenas uno de los trámites del asociado. Vea la plataforma para el sector solidario.
Véalo con un caso suyo
Le mostramos la consulta dentro de un trámite real: el formulario, el resultado y la constancia que queda.